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財(cái)富管理的未來(lái)從這里開(kāi)始

財(cái)富管理行業(yè)正處于拐點(diǎn)。不斷變化的價(jià)值主張，財(cái)富技術(shù)的采用，監(jiān)管的變化，財(cái)務(wù)建議和產(chǎn)品的民主化以及未來(lái)幾十年財(cái)富的大量轉(zhuǎn)移，這些都是在財(cái)富管理領(lǐng)域轉(zhuǎn)變并創(chuàng)造新的職業(yè)機(jī)會(huì)的一些力量。 哥倫比亞大學(xué)的財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)研究碩士、博士課程為經(jīng)驗(yàn)豐富，有抱負(fù)的財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人士做好準(zhǔn)備，以應(yīng)對(duì)當(dāng)今行業(yè)的顛覆性挑戰(zhàn)。

隨著客戶服務(wù)期望和財(cái)務(wù)顧問(wèn)的作用顯著擴(kuò)大，顧問(wèn)必須采用整體方法進(jìn)行財(cái)富管理，并從多個(gè)角度了解客戶的目標(biāo)。財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人士的成功要求顧問(wèn)提供更廣泛的量身定制的財(cái)務(wù)和人生規(guī)劃建議。哥倫比亞大學(xué)嚴(yán)格的多學(xué)科計(jì)劃可幫助學(xué)生建立財(cái)富管理核心領(lǐng)域（如投資，稅收，房地產(chǎn)和退休計(jì)劃）的理論和實(shí)踐方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并結(jié)合重要的客戶技能，如溝通，心理學(xué)，決策制定和關(guān)系管理。該課程以基于問(wèn)題的學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，以鼓勵(lì)協(xié)作，團(tuán)隊(duì)建設(shè)和批判性思維。

哥倫比亞大學(xué)的財(cái)富管理專(zhuān)碩士、博士研究生課程是一個(gè)為期16個(gè)月的課程，專(zhuān)門(mén)為工作中的專(zhuān)業(yè)人員而設(shè)計(jì)，由具有各自應(yīng)用領(lǐng)域深厚應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)的精英教師教授。此外，這是CFP董事會(huì)注冊(cè)計(jì)劃，旨在幫助學(xué)生滿足CFP®認(rèn)證的教育要求。財(cái)富管理的未來(lái)從這里開(kāi)始–加入哥倫比亞大學(xué)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)研究碩士課程，這是常春藤聯(lián)盟中唯一的此類(lèi)課程。  

重大財(cái)富轉(zhuǎn)移
在未來(lái)25年內(nèi)，將有近4500萬(wàn)中國(guó)家庭轉(zhuǎn)移總計(jì)68萬(wàn)億人民幣的財(cái)富，許多財(cái)富接受者可能會(huì)尋求新的顧問(wèn)。

大幅增長(zhǎng)
全球個(gè)人理財(cái)財(cái)富在2018年達(dá)到約206萬(wàn)億美元，預(yù)計(jì)到2023年將增長(zhǎng)近6％。

改變?nèi)丝诮y(tǒng)計(jì)
在接下來(lái)的十年中，將有近40％的顧問(wèn)隊(duì)伍從該行業(yè)過(guò)渡到退休，并且將出現(xiàn)新的強(qiáng)大投資者領(lǐng)域。

課程收獲
獲得行業(yè)專(zhuān)家和領(lǐng)導(dǎo)者的核心投資和規(guī)劃技能。
了解如何增強(qiáng)與個(gè)人，機(jī)構(gòu)和家族辦公室的客戶關(guān)系。
了解基于目標(biāo)的整體 方法來(lái)投資規(guī)劃和的增值服務(wù)解決方案的交付。
練習(xí)將高級(jí)理論應(yīng)用于客戶心理和與相關(guān)客戶場(chǎng)景和環(huán)境的溝通中。
了解和利用不斷發(fā)展的技術(shù)來(lái)管理財(cái)富。
闡明新興趨勢(shì)，并學(xué)習(xí)如何以領(lǐng)導(dǎo)才能積極應(yīng)對(duì)這些趨勢(shì)。
從計(jì)劃教師和工作人員那里接受一對(duì)一的指導(dǎo)。
按照通過(guò)認(rèn)證財(cái)務(wù)規(guī)劃師（CFP®）考試所需的技能進(jìn)行課程學(xué)習(xí)。

財(cái)富管理課程
該計(jì)劃遵循一個(gè)隊(duì)列模塊，學(xué)生在四個(gè)學(xué)期（包括暑期課程）的兼職基礎(chǔ)上同時(shí)參加相同的課程。除了開(kāi)展在線課程外，學(xué)生還將在計(jì)劃的開(kāi)始和結(jié)束時(shí)參加兩次面對(duì)面的會(huì)議。這些常駐人員包括小組活動(dòng)，以應(yīng)用概念并制定職業(yè)發(fā)展策略，以及在學(xué)生，教職員工和演講嘉賓之間建立聯(lián)系的機(jī)會(huì)。

課程順序
每個(gè)學(xué)期包括兩個(gè)或三個(gè)必修課程：整個(gè)學(xué)期的兩個(gè)14周課程，整個(gè)學(xué)期的兩個(gè)12周課程或整個(gè)學(xué)期的一個(gè)14周課程和兩個(gè)連續(xù)的7周課程。在任何給定時(shí)間，學(xué)生最多只能選修兩門(mén)課程。沒(méi)有選修課。

第一學(xué)期（第一學(xué)期）
財(cái)富管理基礎(chǔ)
在本課程中，學(xué)生將探索財(cái)富管理行業(yè)的歷史和現(xiàn)狀，并接觸財(cái)務(wù)計(jì)劃的基礎(chǔ)知識(shí)，包括會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)。本課程將探討金融機(jī)構(gòu)的功能，目的和規(guī)定，管理金融服務(wù)的規(guī)定和要求以及財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人員的道德責(zé)任。本課程將介紹稅收概念以及信托和遺產(chǎn)。學(xué)生還將學(xué)習(xí)主要資產(chǎn)類(lèi)別，包括現(xiàn)金和現(xiàn)金替代品，固定收益，股票和替代投資。此外，學(xué)生將能夠應(yīng)用核心會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)概念，包括：金錢(qián)的時(shí)間價(jià)值，加權(quán)平均資本成本，現(xiàn)金流量折現(xiàn)率，內(nèi)部收益率，美國(guó)GAAP標(biāo)準(zhǔn)和三報(bào)表財(cái)務(wù)分析。最后，將為學(xué)生提供交流和咨詢的重要性的概述。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
從道德，客戶信任，客戶溝通和客戶服務(wù)方面檢查影響財(cái)富管理行業(yè)的當(dāng)前機(jī)遇和挑戰(zhàn)
分析財(cái)富管理金融機(jī)構(gòu)的功能，目的和各種規(guī)定，以及其專(zhuān)業(yè)人員不斷變化的信托義務(wù)和期望
應(yīng)用CFP ®董事會(huì)的期望，包括道德和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和客戶提供咨詢服務(wù)
檢查有效財(cái)務(wù)計(jì)劃的關(guān)鍵組成部分，并將其納入設(shè)計(jì)中，包括構(gòu)建詳細(xì)的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表
通過(guò)評(píng)估技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)比較和對(duì)比投資資產(chǎn)類(lèi)別的基本組成部分，并將這些發(fā)現(xiàn)應(yīng)用于設(shè)計(jì)客戶投資組合的資產(chǎn)分配方案
比較和對(duì)比普通教育計(jì)劃的資助方案，并對(duì)每種方案應(yīng)用計(jì)算資助技術(shù)
確定與家族關(guān)系有關(guān)的因素，這些因素可能會(huì)阻礙或促進(jìn)家族企業(yè)從上一代家庭成員過(guò)渡到下一代家庭成員

財(cái)富管理格局
這是一個(gè)為期7周的課程。
《財(cái)富管理概論》課程研究了財(cái)富管理行業(yè)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，包括其歷史和發(fā)展，并分析了關(guān)鍵趨勢(shì)（包括技術(shù)與財(cái)富管理的交叉點(diǎn)）如何塑造其未來(lái)。學(xué)生將比較和對(duì)比各種商業(yè)模型/平臺(tái)，包括各自顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)特征，并確定每種客戶與計(jì)劃者關(guān)系的獨(dú)特屬性。本課程還將探討顧問(wèn)在不同客戶群中提供的服務(wù)，以提供全套解決方案。當(dāng)學(xué)生評(píng)估財(cái)富管理業(yè)務(wù)模型/平臺(tái)時(shí)，該行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者將作為嘉賓演講者，以提供獨(dú)特的見(jiàn)解和實(shí)際背景。此外， 完成本課程后，學(xué)生將能夠：
檢查金融服務(wù)行業(yè)內(nèi)各種業(yè)務(wù)模型的歷史，并描述將財(cái)富規(guī)劃發(fā)展為獨(dú)特的金融專(zhuān)業(yè)的原因。
分析每個(gè)行業(yè)平臺(tái)在服務(wù)，定價(jià)，人員配備和薪酬方面的異同，包括這些領(lǐng)域中每個(gè)領(lǐng)域的最新發(fā)展所帶來(lái)的影響。
為眾多服務(wù)和咨詢需求的客戶評(píng)估不同財(cái)富管理業(yè)務(wù)模型和平臺(tái)的相關(guān)性和適合性。
討論客戶與計(jì)劃者關(guān)系的不斷發(fā)展的本質(zhì)，并根據(jù)他們的財(cái)富，復(fù)雜程度，背景，服務(wù)/咨詢需求和行為屬性將其應(yīng)用于不同類(lèi)型的客戶。
確定家族辦公室的角色，結(jié)構(gòu)，服務(wù)和獨(dú)特特征，并根據(jù)其要求，偏好和方式為特定家族選擇最佳模型。
評(píng)估財(cái)富管理行業(yè)在不同平臺(tái)/模型之間的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，并考慮該行業(yè)內(nèi)不同顧問(wèn)的屬性，將其與各種商機(jī)相關(guān)聯(lián)。

金融心理學(xué)
這是一個(gè)為期7周的課程。
金融心理學(xué)課程將側(cè)重于人類(lèi)心理學(xué)如何影響客戶的決策，并在顧問(wèn)采用整體方法進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)為他們提供更好的裝備。為了成為有效的財(cái)富管理人，顧問(wèn)需要分析可能影響客戶投資需求和目標(biāo)的所有因素。本課程深入探討了可能影響客戶財(cái)務(wù)狀況的偏見(jiàn)，行為和看法。學(xué)生將學(xué)習(xí)財(cái)富管理者在建立客戶關(guān)系和制定以客戶為中心的財(cái)務(wù)建議時(shí)如何考慮這些關(guān)鍵因素。本課程使顧問(wèn)可以更好地了解影響客戶決策的心理因素，以及如何制定適當(dāng)?shù)男袆?dòng)方案，以便與客戶進(jìn)行更有效的工作和溝通，
后完成此課程，學(xué)生將能夠：
檢查財(cái)務(wù)心理學(xué)的基本基礎(chǔ)，包括客戶整個(gè)生命周期中客戶的偏見(jiàn)和行為。
識(shí)別和分析財(cái)務(wù)決策的心理概念。
分析驅(qū)動(dòng)人類(lèi)在財(cái)務(wù)決策方面的行為的試探法和偏見(jiàn)，并綜合這些信息，以考慮如何與客戶更有效地合作。
在有效解決與客戶有關(guān)其偏見(jiàn)行為的問(wèn)題時(shí)，比較并對(duì)比不同的溝通方法。
在對(duì)客戶的啟發(fā)式?jīng)Q策和由此產(chǎn)生的偏見(jiàn)進(jìn)行全面分析的基礎(chǔ)上，制定行動(dòng)計(jì)劃，以充分為每個(gè)人提供服務(wù)。

第二學(xué)期（春季）
投資計(jì)劃
這是一個(gè)為期14周的課程。
本課程介紹基本的投資概念，重點(diǎn)是規(guī)劃以滿足客戶的需求和目標(biāo)。學(xué)生將探索各種投資工具和各種投資策略的特征，用途和稅收。他們將檢查每種資產(chǎn)類(lèi)別（例如，證券，股票和債券）的風(fēng)險(xiǎn)，回報(bào)和預(yù)期現(xiàn)金流量，以及持有或處置它們的稅務(wù)影響。該課程將涵蓋定量投資概念和投資回報(bào)的衡量方法。本課程還將涉及投資組合管理的各個(gè)方面，并在較高層次上介紹另類(lèi)投資的概念。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
描述并比較所有資產(chǎn)類(lèi)別的特征，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)/回報(bào)特征，費(fèi)用，稅收影響和預(yù)期現(xiàn)金流量，為每種資產(chǎn)類(lèi)別和投資工具選擇適當(dāng)?shù)挠猛?br /> 識(shí)別，衡量和區(qū)分投資風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型
執(zhí)行基本的定量投資計(jì)算，包括投資回報(bào)的度量
解釋并運(yùn)用各種投資策略

稅務(wù)籌劃
這是一個(gè)為期14周的課程。
稅收籌劃側(cè)重于財(cái)富管理各個(gè)方面的稅收影響。學(xué)生將能夠闡明基本稅法，最重要的是，可以根據(jù)各種客戶情況和情況確定并闡明適當(dāng)?shù)亩愂詹呗浴?br /> 完成本課程后，學(xué)生將能夠：
確定影響財(cái)富管理各個(gè)方面的相關(guān)稅收問(wèn)題
確定并闡明適用于各種客戶情況的基本稅收策略
在客戶的整個(gè)生命周期內(nèi)評(píng)估稅收對(duì)財(cái)務(wù)決策的影響

第三學(xué)期（夏季）
退休計(jì)劃與保險(xiǎn)
這是一個(gè)為期12周的課程。
本課程涉及財(cái)務(wù)計(jì)劃的兩個(gè)關(guān)鍵組成部分：退休和保險(xiǎn)。學(xué)生將了解可供客戶計(jì)劃退休的各種選擇以及各種保險(xiǎn)計(jì)劃的收益和成本。在探索各種退休計(jì)劃以及影響這些計(jì)劃的規(guī)則，選擇，監(jiān)管和稅收方面的知識(shí)時(shí)，學(xué)生將學(xué)習(xí)如何進(jìn)行需求需求分析。該課程還將概述社會(huì)保障，醫(yī)療保險(xiǎn)和醫(yī)療補(bǔ)助系統(tǒng)。該課程還將提供客戶可能需要購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)暴露類(lèi)型的分析和評(píng)估，包括責(zé)任險(xiǎn)，汽車(chē)，房主，健康，殘疾，長(zhǎng)期護(hù)理和生命風(fēng)險(xiǎn)。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
區(qū)分退休計(jì)劃的類(lèi)型并描述每種退休計(jì)劃的特征
識(shí)別和評(píng)估用于分析退休需求的假設(shè)，并建議適當(dāng)?shù)耐诵萦?jì)劃以滿足客戶目標(biāo)
描述社會(huì)保障，醫(yī)療保險(xiǎn)和醫(yī)療補(bǔ)助計(jì)劃
分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)暴露的類(lèi)型
進(jìn)行投資需求分析
推薦保險(xiǎn)公司并選擇適當(dāng)?shù)谋?

3 C：溝通，咨詢和客戶關(guān)系管理
這是一個(gè)為期12周的課程。
本課程側(cè)重于財(cái)富管理的3'C：溝通，咨詢和客戶關(guān)系管理。本課程的前半部分將著重于與客戶溝通和咨詢相關(guān)的理論基礎(chǔ)和最佳實(shí)踐?？傮w目標(biāo)是使學(xué)習(xí)者開(kāi)發(fā)各種工具，以通過(guò)各種不同的溝通工具與客戶建立更深層次的關(guān)系。這門(mén)基于案例的課程融合了理論學(xué)習(xí)和主動(dòng)學(xué)習(xí)，學(xué)生將在客戶與計(jì)劃者的互動(dòng)中觀察并證明有效的口頭和書(shū)面交流。
該課程的后半部分將側(cè)重于客戶整個(gè)生命周期中的客戶關(guān)系管理，從業(yè)務(wù)發(fā)展到財(cái)富的世代轉(zhuǎn)移。學(xué)生將發(fā)展必要的技能，以吸引新客戶并在整個(gè)財(cái)富管理過(guò)程中發(fā)展更深層次的關(guān)系。
學(xué)生還將學(xué)習(xí)分析他們的客戶，并通過(guò)書(shū)面和口頭渠道構(gòu)造有說(shuō)服力，合乎道德和令人信服的信息。此外，本課程還將討論如何利用技術(shù)更好地與客戶聯(lián)系，包括集成報(bào)表，分析和性能以提供更復(fù)雜和定制化建議的能力。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
在客戶與計(jì)劃者的關(guān)系中闡明溝通理論的基本宗旨及其通用性
展示在財(cái)富管理環(huán)境中辨別各種客戶溝通偏好的能力
演示基于各種客戶端上下文和場(chǎng)景的有效客戶端通信
應(yīng)用批判性和分析性思維來(lái)構(gòu)建基于事實(shí)，邏輯和說(shuō)服力的論點(diǎn)
識(shí)別和分析客戶需求并制定價(jià)值主張，以展示顧問(wèn)幫助每個(gè)人實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)目標(biāo)的能力
闡明財(cái)務(wù)策略并促使其客戶采取行動(dòng)
簡(jiǎn)潔，有說(shuō)服力地并適當(dāng)?shù)匾詴?shū)面和口頭方式向現(xiàn)有客戶和潛在客戶表達(dá)其作為顧問(wèn)的角色
了解技術(shù)如何增強(qiáng)客戶與計(jì)劃者的關(guān)系

第4學(xué)期（秋季II）
遺產(chǎn)規(guī)劃
這是一個(gè)為期7周的課程。
本課程研究了財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人員必須了解的關(guān)鍵概念和技能，以支持做出有關(guān)房地產(chǎn)規(guī)劃的關(guān)鍵決策。在研究房地產(chǎn)規(guī)劃文檔的組成部分之前，首先將向?qū)W生介紹財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的基本特征和后果。本課程將探討用于轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的各種策略以及影響轉(zhuǎn)移過(guò)程并與之相關(guān)的所有因素，包括贈(zèng)與和遺產(chǎn)稅合規(guī)與稅收計(jì)算，遺產(chǎn)流動(dòng)性，婚姻扣除，非傳統(tǒng)關(guān)系以及類(lèi)型，特征，以及信托的征稅。學(xué)生還將探索各種事后財(cái)產(chǎn)規(guī)劃技術(shù)以及家庭內(nèi)部和其他財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的技術(shù)。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
比較，對(duì)比和推薦屬性所有權(quán)機(jī)制
解釋其特征和后果，并針對(duì)最適合客戶情況的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制提出建議
識(shí)別并描述房地產(chǎn)規(guī)劃文件的組成部分
推薦合適的房地產(chǎn)規(guī)劃工具，以滿足客戶的目標(biāo)

財(cái)富管理專(zhuān)題：顛覆性趨勢(shì)
這是一個(gè)為期7周的課程。
哥倫比亞SPS處于財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)先問(wèn)題的最前沿。本課程旨在探討財(cái)富管理行業(yè)的顛覆性趨勢(shì)以及可能帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著專(zhuān)業(yè)的發(fā)展，我們的畢業(yè)生將準(zhǔn)備好成為財(cái)富管理所有業(yè)務(wù)模式中的領(lǐng)導(dǎo)者。主題包括但不限于金融科技，客戶心理，ESG /可持續(xù)投資，金融產(chǎn)品，不斷變化的收費(fèi)結(jié)構(gòu)，人口結(jié)構(gòu)變化，監(jiān)管負(fù)擔(dān)增加，財(cái)務(wù)建議民主化等等。     
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
確定影響財(cái)富管理行業(yè)的關(guān)鍵因素，并在塑造這些因素方面發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用
與學(xué)術(shù)界和實(shí)踐界的思想領(lǐng)袖就財(cái)富管理的關(guān)鍵主題進(jìn)行互動(dòng)
找出新的機(jī)會(huì)并制定解決方案，以應(yīng)對(duì)這些趨勢(shì)的出現(xiàn)

應(yīng)用研究項(xiàng)目
這是一個(gè)為期14周的課程。
在第四學(xué)期，學(xué)生將根據(jù)特定的客戶案例制定全面的財(cái)務(wù)計(jì)劃，并考慮客戶財(cái)務(wù)狀況的所有要素。希望學(xué)生在本課程中展示財(cái)富管理課程各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)，以便制定此財(cái)務(wù)計(jì)劃。該計(jì)劃的基本經(jīng)驗(yàn)是雙重關(guān)注財(cái)務(wù)計(jì)劃的書(shū)面和口頭組成部分。
完成本課程后，學(xué)生將能夠：
展示與財(cái)務(wù)計(jì)劃課程各個(gè)方面相關(guān)的能力，包括基礎(chǔ)知識(shí)，房地產(chǎn)規(guī)劃，稅收規(guī)劃，保險(xiǎn)，房地產(chǎn)規(guī)劃和投資
根據(jù)客戶的具體情況制定全面的財(cái)務(wù)計(jì)劃，同時(shí)要考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況以及他們的家庭情況和目標(biāo)/恐懼
根據(jù)特定的背景或情況向客戶口頭提出財(cái)務(wù)計(jì)劃，并考慮溝通/咨詢和客戶心理的基本原則
 

入學(xué)申請(qǐng)
由于我們課程的錄取競(jìng)爭(zhēng)激烈，因此我們建議您盡快申請(qǐng)。了解有關(guān)申請(qǐng)流程，截止日期和要求的更多信息。

申請(qǐng)資格
美國(guó)學(xué)士學(xué)位或國(guó)際同等學(xué)歷。如果您的大專(zhuān)學(xué)歷證書(shū)來(lái)自美國(guó)以外的機(jī)構(gòu)，則招生辦公室要求您將所有大專(zhuān)學(xué)歷證書(shū)（本科和研究生）提交給第三方驗(yàn)證機(jī)構(gòu)World Education Services，Inc.（WES）。進(jìn)行課程評(píng)估以考慮入學(xué)。招生辦公室將使用WES提供的證書(shū)評(píng)估來(lái)確定您的本科學(xué)位是否等同于美國(guó)學(xué)士學(xué)位。
學(xué)生必須對(duì)快速而慣用的英語(yǔ)口語(yǔ)感到滿意。請(qǐng)查看“申請(qǐng)要求”部分下的英語(yǔ)能力詳細(xì)信息，以確定是否需要英語(yǔ)能力證明。需要提供考試成績(jī)的申請(qǐng)人必須提交最新的TOEFL iBT或IELTS成績(jī)報(bào)告，并且在TOEFL iBT上的最低分?jǐn)?shù)為100，或者在IELTS上達(dá)到7.0或更高。
累計(jì)本科平均分達(dá)到3.0或更高。
兩年或兩年以上的工作經(jīng)驗(yàn)。
表現(xiàn)出批判性思維和企業(yè)家思維的能力。

課程申請(qǐng)
您的簡(jiǎn)歷或簡(jiǎn)歷
兩封推薦信
這些信件應(yīng)由現(xiàn)任或前任主管或與您一起學(xué)習(xí)的教職員工寫(xiě)成，以表達(dá)您的智力優(yōu)勢(shì)，該課程的適用性和職業(yè)承諾。在過(guò)去五年中獲得學(xué)士學(xué)位的申請(qǐng)人，必須提交至少一份來(lái)自教師的建議，該老師可以對(duì)您的學(xué)術(shù)能力發(fā)表評(píng)論，以及一份來(lái)自現(xiàn)任或前任主管的建議。我們強(qiáng)烈建議所有申請(qǐng)人至少提交一份學(xué)術(shù)推薦信。
與建議書(shū)相關(guān)的重要政策：
在任何情況下，您都不應(yīng)代表推薦人上傳信件。任何寫(xiě)推薦信的人都必須自己通過(guò)申請(qǐng)系統(tǒng)提交推薦信。
推薦人必須將所有信件直接上載到申請(qǐng)系統(tǒng)。推薦信不得通過(guò)電子郵件發(fā)送，書(shū)面信也不得通過(guò)郵政郵件發(fā)送。
除非申請(qǐng)者在申請(qǐng)之日前五年以上獲得學(xué)士學(xué)位，否則所有申請(qǐng)者都必須提交至少一份學(xué)術(shù)推薦信。我們強(qiáng)烈鼓勵(lì)但不要求在申請(qǐng)日之前5年以上獲得學(xué)士學(xué)位的申請(qǐng)人提交學(xué)術(shù)推薦信。
您必須在申請(qǐng)系統(tǒng)中輸入推薦人的機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)電子郵件地址。從個(gè)人或匿名電子郵件帳戶（例如，Gmail，Yahoo，123.com，163.com，qq.com，info @，support @，email @等）提交的引用將受到其他審查，并可能導(dǎo)致您的申請(qǐng)被認(rèn)為不符合入學(xué)條件。
如果為您寫(xiě)推薦信的現(xiàn)任主管，前任主管或教職員工是家庭成員，則必須在推薦信中予以披露。您還必須要求來(lái)自非家庭成員的另外兩封推薦信，與您的申請(qǐng)一共三封推薦信。如果沒(méi)有透露從屬關(guān)系，或者您缺少兩封其他的非家庭推薦信，則將被視為您沒(méi)有資格被錄取。請(qǐng)發(fā)郵件詢問(wèn)您的具體情況
根據(jù)《聯(lián)邦家庭教育權(quán)利和隱私權(quán)法案》（FERPA）的指南，所有推薦信在錄取過(guò)程中都是機(jī)密的，即使您沒(méi)有放棄查看這些推薦信的權(quán)利。此政策適用于國(guó)內(nèi)和國(guó)際申請(qǐng)人。如果您沒(méi)有放棄查看其中一封或多封信件的權(quán)利，則只有在加入Columbia SPS后才能查看它們。未收到錄取通知書(shū)的學(xué)生或未錄取的學(xué)生在任何時(shí)候均不得訪問(wèn)信件。可以在此處找到有關(guān)FERPA政策的完整說(shuō)明。

與您的推薦者分享這五件事
告訴推薦人您要申請(qǐng)的課程的名稱(chēng)，以及推薦信中應(yīng)注明的具體信息（請(qǐng)參閱“學(xué)習(xí)計(jì)劃”部分）。
他們將被要求在申請(qǐng)系統(tǒng)內(nèi)填寫(xiě)一份簡(jiǎn)短的評(píng)估表，并在信箋抬頭（如果可能）上載一封推薦信。這兩個(gè)組件都是滿足要求所必需的，并且必須在應(yīng)用程序系統(tǒng)中提供。我們將不接受通過(guò)電子郵件或郵寄的信件。
與他們共享我們的電子郵件地址，以便他們可以查找該通知并將其添加到他們的地址簿或聯(lián)系人列表中，以確保將消息路由到他們的收件箱中。
他們應(yīng)該期望并遵守第三方驗(yàn)證提供商Re Vera Services的服務(wù)范圍，后者將通過(guò)電子郵件與他們聯(lián)系以確認(rèn)他們提供了建議。
分享時(shí)間表，以備不時(shí)之需。

有關(guān)建議的重要提示
您應(yīng)該盡早請(qǐng)求推薦人的推薦信，并確保向推薦人提供以下信息。
在“申請(qǐng)人狀態(tài)”頁(yè)面上，跟蹤您在應(yīng)用系統(tǒng)中的建議提交狀態(tài)。為了避免審核您的材料時(shí)出現(xiàn)任何延遲，我們敦促您在提交申請(qǐng)時(shí)核實(shí)所有信件均已提交，如果缺少推薦信，則通過(guò)申請(qǐng)系統(tǒng)重新通知推薦人。
哥倫比亞將使用外部驗(yàn)證供應(yīng)商來(lái)驗(yàn)證所有提交的推薦信。您將被要求授權(quán)供應(yīng)商與您的推薦人聯(lián)系，并且必須這樣做才能發(fā)布您的錄取決定。提交您的申請(qǐng)后，將提供具體說(shuō)明。
即使尚未收到您的所有來(lái)信，您也可以提交申請(qǐng)，但在信到達(dá)之前，您的申請(qǐng)將不被視為完整。此外，提交建議后，還會(huì)通過(guò)電子郵件通知您。
盡管大多數(shù)程序只需要兩個(gè)推薦信，但您最多可以指定三個(gè)推薦人。特定于課程的要求的完整列表可以在應(yīng)用程序的“學(xué)習(xí)計(jì)劃”部分中找到。

學(xué)術(shù)目的聲明（最少500字）
學(xué)術(shù)目的聲明應(yīng)包含以下內(nèi)容（最少500字）：
討論您為什么要成為財(cái)富管理者，或者如果您已經(jīng)從事該行業(yè)，為什么要成為財(cái)富管理者。
根據(jù)您的背景和經(jīng)驗(yàn)，您為財(cái)富管理者的職業(yè)做好了什么準(zhǔn)備？
為什么您會(huì)感興趣此計(jì)劃，它將對(duì)您的專(zhuān)業(yè)發(fā)展有何貢獻(xiàn)？

補(bǔ)充申請(qǐng)人論文（最多500字）
請(qǐng)用500字以內(nèi)的文字，指出財(cái)富管理行業(yè)當(dāng)前的趨勢(shì)或挑戰(zhàn)，以及如何將其轉(zhuǎn)化為財(cái)富管理組織的機(jī)會(huì)。

可選：研究生成績(jī)考試（GRE）普通考試或研究生管理入學(xué)考試（GMAT）的官方成績(jī)
此信息不是必需的。但是，如果您參加了其中一項(xiàng)測(cè)試，并且認(rèn)為您的成績(jī)支持您作為該計(jì)劃的學(xué)生，則可以提交分?jǐn)?shù)。
未提交GRE或GMAT分?jǐn)?shù)的申請(qǐng)者可能需要參加哥倫比亞大學(xué)的研究生寫(xiě)作測(cè)驗(yàn)。由于該測(cè)試，被錄取的那些申請(qǐng)者可能被要求在第一學(xué)期為MS學(xué)生參加寫(xiě)作課程。
在與您的申請(qǐng)一起提交考試成績(jī)時(shí)，請(qǐng)注意，我們需要官方考試成績(jī)才能審核您的申請(qǐng)。
有關(guān)GRE的完整信息，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)www.gre.org。學(xué)校報(bào)告代碼：3602。
有關(guān)GMAT的完整信息，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)www.mba.com/exams/gmat。要發(fā)送分?jǐn)?shù)，請(qǐng)選擇“哥倫比亞大學(xué)-專(zhuān)業(yè)研究學(xué)院”作為收件人。
GRE和GMAT分?jǐn)?shù)被認(rèn)為在您的考試日期之后的五年內(nèi)有效。

母語(yǔ)不是英語(yǔ)的學(xué)生必須提供英語(yǔ)水平證明
要被考慮錄取，學(xué)生必須對(duì)快速而慣用的英語(yǔ)口語(yǔ)感到滿意。如果您的本科學(xué)位授予機(jī)構(gòu)的授課語(yǔ)言為英語(yǔ)，并且在該機(jī)構(gòu)完成了兩年或兩年以上的工作，則無(wú)需采取進(jìn)一步措施證明自己的流利程度。但是，如果您的本科教育不是用英語(yǔ)進(jìn)行的，或者您在以英語(yǔ)為授課語(yǔ)言的學(xué)位授予機(jī)構(gòu)完成了不到兩年的學(xué)習(xí)，則必須在TOEFL或IELTS上提供官方成績(jī)。
申請(qǐng)人的總成績(jī)必須達(dá)到哥倫比亞SPS的最低要求100（TOEFL iBT）或7.0（IELTS）。您將需要在在線申請(qǐng)中輸入考試成績(jī)或預(yù)計(jì)考試日期，并且要求官方考試成績(jī)報(bào)告才能將您的申請(qǐng)視為完整的并準(zhǔn)備接受入學(xué)審查。托福和雅思成績(jī)?cè)谀荚囍蟮膬赡陜?nèi)有效。分?jǐn)?shù)低于公布的最低分?jǐn)?shù)的申請(qǐng)人可能被建議直接向美國(guó)語(yǔ)言計(jì)劃申請(qǐng)。（使用學(xué)校代碼2594報(bào)告托福成績(jī)。）

學(xué)校簡(jiǎn)介
哥倫比亞大學(xué)（Columbia University），簡(jiǎn)稱(chēng)哥大，是一所位于美國(guó)紐約的私立研究型大學(xué)，亦是常春藤盟校之一。該校成立于1754年，原為國(guó)王學(xué)院（Kings College），是美洲大陸最古老的學(xué)院之一。美國(guó)獨(dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)后更名為哥倫比亞學(xué)院，1896年成為哥倫比亞大學(xué)。哥倫比亞大學(xué)是美國(guó)大學(xué)協(xié)會(huì)十四所成員大學(xué)之一，也是美國(guó)第一所授予醫(yī)學(xué)博士的大學(xué)。

哥倫比亞大學(xué)是最早接受中國(guó)留學(xué)生的美國(guó)大學(xué)之一。哥倫比亞大學(xué)的歷屆畢業(yè)生和教職員中累計(jì)共有96名諾貝爾獎(jiǎng)得獎(jiǎng)?wù)?。美?guó)總統(tǒng)羅斯福、奧巴馬都畢業(yè)于哥大，歷經(jīng)多年，才獲得該校博士學(xué)位的胡適、李開(kāi)復(fù)、馬寅初、馮友蘭都是哥大校友。

哥大的研究生學(xué)院以卓越的學(xué)術(shù)成就而聞名。整個(gè)20世紀(jì)上半葉，哥倫比亞大學(xué)和哈佛大學(xué)及芝加哥大學(xué)一起被公認(rèn)為美國(guó)高等教育的三強(qiáng)，雖然其后在激烈的大學(xué)競(jìng)爭(zhēng)中略處下風(fēng)，但目前仍在大部分排行榜中位列前四到十名之內(nèi)。此外，學(xué)校的新聞學(xué)院、教育學(xué)院、國(guó)際公共事務(wù)學(xué)院、醫(yī)學(xué)院、法學(xué)院、商學(xué)院和藝術(shù)學(xué)院都名列前茅。其新聞學(xué)院頒發(fā)的普利策獎(jiǎng)是美國(guó)文學(xué)和新聞界的最高榮譽(yù)。